5월 종합소득세 신고! 홈택스로 쉽고 빠르게 신고하고 환급까지 받는 방법을 한눈에 정리했습니다.특히 자영업자, 프리랜서, 1인 창업자라면 반드시 확인하고 절세 기회를 놓치지 마세요!
1. 2025년 종합소득세 신고기간은 언제?
2025년 종합소득세 신고 및 납부 기간은 5월 1일부터 6월 2일까지입니다. 이는 2024년 1월 1일부터 12월 31일까지 벌어들인 소득을 정산하는 절차로, 국세청에서 발송한 안내문 또는 홈택스에서 신고 여부를 확인할 수 있습니다. 신고 대상은 프리랜서, 자영업자, 부동산 임대소득자, 해외 주식·가상자산 수익자 등이 있으며, 근로소득만 있는 직장인은 연말정산으로 신고가 끝나므로 일반적으로 제외됩니다.
※ 2025년은 5월 31일(토), 6월 1일(일)이 주말이므로, 마감일이 6월 2일(월)입니다.
2. 누가 꼭 신고해야 할까? – 종합소득세 대상자
- 사업자 등록을 한 자영업자 (일반과세자/간이과세자)
- 프리랜서 (강사, 디자이너, 작가, 유튜버, 크리에이터 등)
- 1년간 금융소득(이자·배당)이 2천만 원 초과한 사람
- 부동산 임대소득이 발생한 사람
- 비트코인·해외주식 등 기타 소득이 있는 개인
3. 절세를 원한다면 꼭 확인! – 종합소득세 절세 팁 5가지
- 필요경비 최대한 반영하기 – 경비로 인정받는 영수증, 세금계산서 모아두기
- 소득공제 항목 챙기기 – 국민연금, 건강보험, 기부금, 교육비 등 공제 대상 정리
- 세액공제 활용 – 보험료, 신용카드, 전통시장, 체크카드 사용액 등
- 성실신고확인 대상 여부 확인 – 소득 7.5억 원 이상이면 세무사 확인 필요
- 장부기장 or 간편 장부 선택 – 간편 장부 대상자도 필요시 장부기장 활용해 절세 가능
4. 홈택스로 쉽게! 종합소득세 온라인 신고 방법
홈택스를 통한 전자신고는 간단한 클릭 몇 번으로 완료할 수 있습니다. 특히 프리랜서나 단순 경비율 적용 대상자는 자동 계산 기능 덕분에 더욱 편리합니다.
1) 홈택스 접속 후 로그인
- 홈페이지: www.hometax.go.kr
- 공동인증서(구 공인인증서), 간편 인증, 금융인증서 등으로 로그인
2) [종합소득세 신고] 메뉴 클릭
- 메인 화면 → 세금신고 → 종합소득세 신고 클릭
- 잘 모르면 맞춤신고 찾기 버튼 클릭 후 자신에게 맞는 항목 찾으시면 됩니다
- 신고유형 자동판별 or 직접 선택 가능
3) 소득 및 경비 입력
저는 모둠채움, 단순경비율 신고로 되어있어 신고가 다 되어있네요. 공제할 항목들이 있다면 새로 작성하기로 작성하시면 됩니다.
- 수입금액과 필요경비를 입력
- 단순경비율 적용자는 기본 정보만 입력하면 자동 계산
4) 공제항목 입력
- 국민연금, 건강보험, 신용카드, 교육비, 기부금 등 입력
5) 최종 산출세액 확인 후 제출
- 홈택스에서 자동 계산한 산출세액 확인
- 이상이 없으면 '신고서 제출' 클릭
6) 납부는 인터넷뱅킹 or 카드납부도 가능
신고 후에는 납부기한인 2025년 6월 2일까지 국세청 고지서에 따라 인터넷뱅킹, 홈택스 카드납부, 세무서 납부가 가능합니다.
5. 홈택스 외 종합소득세 신고 방법은?
홈택스가 가장 일반적이지만, 다음과 같은 대체 방법도 있습니다. 단순 경비율 대상이라면 홈택스로 직접 신고하는 것이 수수료를 아낄 수 있는 팁입니다.
- 손택스 (모바일 앱) – 간단한 신고자나 조회용으로 편리
- 세무서 방문신고 – 전자신고가 어려운 고령층이나 서류 제출이 많은 경우 이용
- 세무대리인 대행 – 장부기장 대상자, 고소득자, 복잡한 사업자는 세무사에게 의뢰
6. 환급도 가능하다! 종합소득세 환급 조건
종합소득세는 신고 후 납부하는 구조지만, 경우에 따라 세금을 환급받을 수도 있습니다. 환급금은 홈택스에 등록된 계좌로 6월 말~7월 초에 입금됩니다.
- 기납부세액 초과: 3개월 이상 중간예납을 했다가 실제 수익이 적은 경우
- 세액공제, 소득공제 과다 적용: 절세항목이 많아 산출세액이 낮아진 경우
- 근로장려금 또는 자녀장려금 신청자: 소득에 따라 세액보다 환급액이 더 많을 수 있음
7. 자주 묻는 질문 BEST 5
Q1. 신고 안 하면 어떻게 되나요?
무신고 시 최대 20%의 가산세가 붙고, 추후 신고를 해도 불이익이 생길 수 있습니다. 정해진 기한 내에 반드시 신고해야 합니다.
Q2. 프리랜서인데 수입이 적어도 신고해야 하나요?
네, 연 수입이 얼마든 사업소득으로 분류되기 때문에 신고 의무가 있습니다. 단, 수입이 매우 적으면 세액이 '0원'이거나 환급을 받을 수도 있습니다.
Q3. 전업주부인데 블로그 수익이 있습니다. 신고 대상인가요?
예. 블로그 수익, 쿠팡 파트너스 수익, 인스타 제휴마케팅 등 모두 기타 소득/사업소득으로 분류되어 신고 대상입니다.
Q4. 5월 31일 이후에도 신고 가능한가요?
신고는 가능하지만 지연 가산세가 붙습니다. 늦더라도 신고 자체는 꼭 해야 추징을 피할 수 있습니다.
Q5. 작년에 신고했던 정보는 그대로 불러올 수 있나요?
네, 홈택스에서는 전년도 신고 내역을 불러와 자동으로 반영해 주는 기능이 있어 간편하게 재사용할 수 있습니다.
8. 종합소득세 신고 시 주의할 점
- 6월 2일 마감일은 홈페이지 접속 폭주 – 가능하면 5월 중순 이전 신고 권장
- 모든 소득을 빠짐없이 신고 – 누락 시 국세청 빅데이터로 추후 추징될 수 있음
- 정확한 공제 증빙서류 준비 – 기부금, 교육비, 의료비, 연금 등은 누락 없이 첨부
9. 지금 바로 신고 준비하세요!
2025년 종합소득세 신고는 복잡해 보이지만, 한 번 구조를 익히면 오히려 절세 기회로 활용할 수 있습니다. 홈택스 전자신고로 시간도 아끼고, 공제항목까지 빠짐없이 챙겨 세금도 줄이세요. 특히 프리랜서, 유튜버, 블로그 운영자, 임대사업자 등은 신고 누락 시 추징이 많기 때문에 사전 준비가 필수입니다. 5월 말이 지나기 전, 미리미리 신고해서 여유 있는 절세 마무리 하시길 바랍니다.